¿Qué me dirías si te digo que es posible replicar automáticamente la operativa de los grandes inversores?
¿Y si te digo que además es posible tener el control completo de tu cuenta pudiendo añadir o quitar dinero en cualquier momento?
Pues es lo que vamos a poner a prueba hoy.
No es un secreto que hay muchos inversores haciendo grandes cantidades de dinero en bolsa, Forex o en cualquier otro instrumento financiero. Pero hasta hace unos años, era difícil que se diesen a conocer, y sobre todo, era difícil poder replicar su operativa.
Si bien es cierto que siempre ha habido inversores dedicados a gestionar dinero de otras personas, la forma de controlar el dinero que invertías o retirabas, era bastante lenta.
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Pero gracias a internet y a la conexión entre personas de todo el mundo, las reglas financieras han cambiado por completo.
Ahora es posible interactuar con inversores de todo el mundo, ver su operativa y seguir sus pasos de una forma sencilla.
«Inversión Social» o cómo copiar a inversores expertos
Tabla de contenidos
Vamos al grano…
En este artículo nos vamos a centrar en el broker Etoro. No es el único que ofrece esta funcionalidad, pero fue el primero en ofrecerla, y es el que más opciones nos ofrece.
Lo llevamos probando ya más de un año, pero aquí te voy a mostar los resultados de una cuenta conservadora desde principios de año.
La columna que indica el dinero invertido realmente es la columna «VALOR», ya que la columna «INVERTIDO» puede variar si se retira dinero de la copia.
Podemos ver que el valor inicial de las inversiones fueron 1850$ (aunque realmente parte del capital se invirtió más tarde) y el importe actual son 1930$, por lo que podemos las ganancias aproximadas son de un 4% en estos 5 meses (si todo el capital se hubiese invertido desde el principio, sería de más o menos un 6%).
Teniendo en cuenta las variaciones que pueda haber durante el año, podemos calcular aproximadamente un 10% anual. Una rentabilidad nada desdeñable si tenemos en cuenta el prácticamente nulo trabajo que debemos realizar.
Si quieres ir conociendo la plataforma y tener un poco más de información, puedes acceder al CopyTrader de eToro haciendo click aquí
¿Cómo armar un buen portolio?
No todo es darle al botón de copiar. Si de verdad quieres conseguir buenos resultados, debes conocer la herramienta, debes conocer sobre mercados financieros y sobre todo debes tener muy claro a quien copias y con qué porcentaje de tu cuenta.
Define el riesgo que quieres asumir
Lo primero que necesitas saber para armar tu portfolio es cuanto riesgo quieres asumir. Dependiendo de tu edad y de tus objetivos, debes calcular qué ganancias anuales deseas obtener. A mayores ganancias, mayores riesgos deberás asumir.
En general, unas ganancias de un 8-12% anual es algo bastante factible sin asumir demasiados riesgos.
Diversifica tu cartera
Cuanto más diversificado sea tu portfolio, más difícil será que incurras en grandes pérdidas.
Elige a las personas que quieres copiar
Una cartera diversificada te ayudará a obtener ganancias manteniendo un riesgo más bajo. Es importante conocer en qué mercados y de qué forma invierte cada una de las personas a las que vamos a copiar.
Si todos los inversores que copiamos invierten en los mismos activos, el riesgo de nuestra cartera aumentará. Mientras que si cada una de las personas invierte en unos activos diferentes, será muy difícil que todos tengan pérdidas durante los mismos periodos.
Y lo mismo pasaría con los plazos de inversión que maneja cada uno de los inversores. Si todos tus inversores lo hacen a largo plazo, pueden darse meses en los que gran parte de ellos estén en pérdidas, mientras que si algunos invierten a corto plazo y otros a largo, será menos probable que se de ese caso.
Lista de Mejores inversores de eToro
Te voy a dejar una pequeña lista de inversores, con algunas notas sobre su forma de trabajar. En un próximo artículo analizaremos varios inversores al detalle, indicando sus niveles de riesgo, retornos, duración de operaciones, activos en los que operan, etc.
De todas formas, este no es un consejo de inversión. Simplemente es una guía para que sepas cómo analizar a los inversores. Tú mismo deberás realizar búsquedas y análisis de los inversores a los que desees copiar.
Olivier Danvel es quizás el mejor inversor de eToro. Lleva en la plataforma desde 2017 y aún no ha tenido ni un solo mes en negativo. Además sus retornos rondan el 12-13% anual. Es un inversor perfecto para cualquier persona que quiera mantener un riesgo bajo (en una escala del 1 al 10, eToro lo califica con un riesgo de 1 – 2).
Arasiqsi es un inversor español que está ganando también bastante fama dentro de la plataforma, ya que tiene una tasa de aciertos bastante grande (solamente opera el DAX alemán). Tiene unos retornos bastante interesantes y un perfil de riesgo bastante bajo también
Patryk Peltonen es otro inversor bastante popular en eToro y es una buena opción a la hora de diversificar nuestro portfolio, ya que no invierte en los mismos activos que la mayoría de inversores. Su rentabilidad ronda el 7-8% anual, y su nivel de riesgo se mantiene en un 2-3.
Enmanuel de Jesus, es un inversor de República Dominicana que lleva en eToro más de 5 años. Su clasificación de riesgo es muy baja y lleva 4 años completos con retornos positivos medios de más del 20% anual (aunque a ello ha contribuido haber tenido un primer año fabuloso). Trabaja con forex y materias primas.
Un inversor con buenos resultados, aunque con un perfil de riesgo un poco más elevado. Trabaja generalmente en acciones, índices y materias primas. Su rentabilidad ronda el 15-20% anual.
Libor Vasa es un inversor que lleva muchos años dentro de eToro. Su media de retorno anual es de un 25%, su perfil de riesgo medio y durante los casi 6 años que lleva en eToro, no ha terminado ningún año en negativo.
Otro de los inversores que lleva muchos años en la plataforma, concretamente desde 2013. Acumula 5 años consecutivos con retornos anuales de aproximadamente un 20-25% y su nivel de riesgo está considerado como medio. Mariano invierte principalmente en acciones.
Estos son solo algunos de los posibles inversores a los que podrás copiar. Pero la lista es interminable, y eToro ofrece un buscador avanzado que permite buscar inversores en base a su rentabilidad, su tipo de operativa, sus drawdowns máximos, etc.
Otros consejos
- Comienza invirtiendo con la cuenta demo que te ofrece la plataforma para familiarizarte y ver qué resultados obtendrías.
- Intenta realizar depósitos de forma recurrente para aumentar tus inversiones. Si tenemos en cuenta el interés compuesto, cuanto antes inviertas una mayor cantidad de dinero, mayores serán los beneficios que obtendrás a lo largo de los años.
- Haz revisiones y monitoriza tu portfolio varias veces al año para ver qué está haciendo cada inversor y realiza rebalanceos de tus inversiones en función de sus resultados.
- En épocas con mercados en calma, invierte más dinero en personas con un perfil de riesgo más alto, mientras que en épocas en que el mercado está agitado, es recomendable aumentar tu inversión en personas más conservadoras para preservar tu capital a costa de conseguir unos beneficios menores.
- Diversifica al máximo tu portfolio para evitar sufrir pérdidas importantes.
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Si tienes cualquier duda, puedes dejarla en los comentarios y trataré de ayudarte en la medida de lo posible.